套路贷的立案标准主要参照诈骗罪立案标准,具体标准如下:
数额标准
套路贷的数额达到2000元即可立案。
数额在3000至10000元以上的,视为数额较大。
数额在30000至100000元以上的,视为数额巨大。
数额在500000元以上的,视为数额特别巨大。
行为特征
套路贷的行为从整体上属于以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为。
套路贷采用虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段,并可能伴随暴力、威胁、虚假诉讼等手段。
如果套路贷的犯罪嫌疑人或被告人帮助非法贷款机构实施故意伤害、非法拘禁或滋扰被害人及其近亲属正常生活行为,或帮助捏造事实提起民事诉讼,可能构成其他刑事犯罪,并可以追究刑事责任。
其他认定标准
套路贷行为通常包括制造民间借贷假象、虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等。
套路贷的对象可能是老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人,或造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常等严重后果的,应当酌情从重处罚。
综上所述,套路贷的立案标准主要基于诈骗罪的数额标准,并结合其行为特征和其他相关情节进行认定。对于涉及套路贷的刑事案件,应当严格按照法律规定进行立案侦查和惩处。
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